El fraude de Bernard Madoff sigue dejando secuelas. El banco HSBC anunció una provisión de 1.100 millones de dólares tras una sentencia en Luxemburgo vinculada al mayor esquema Ponzi de la historia, que defraudó más de USD 65.000 millones a miles de inversores.
Un fallo millonario contra el HSBC por su vínculo con el fondo Herald
El Hong Kong and Shanghai Banking Corporation (HSBC) informó que deberá asumir una provisión de USD 1.100 millones en sus resultados del tercer trimestre, luego de que un tribunal luxemburgués dictara sentencia en un litigio relacionado con la estafa de Bernard Madoff.
El conflicto judicial comenzó en 2009, cuando el Herald Fund SPC, un fondo europeo que había invertido en los activos del esquema de Madoff, demandó a la filial luxemburguesa del HSBC por la pérdida de valores y efectivo. El tribunal rechazó parcialmente la apelación del banco, lo que llevó a la entidad a anunciar una nueva instancia de apelación ante el Tribunal de Apelación de Luxemburgo.
Según Financial Times, el Herald Fund exige la devolución de USD 2.500 millones más intereses, o una compensación total de hasta USD 5.600 millones.
Contexto: el mayor fraude financiero de la historia
El escándalo de Bernard Madoff, fallecido en prisión en 2021, continúa teniendo repercusiones más de una década después. El inversionista estadounidense montó un esquema Ponzi que operó desde los años 70 hasta su colapso en 2008, defraudando aproximadamente USD 65.000 millones a más de 40.000 inversores en 125 países.
Entre las víctimas se encontraban bancos como el Santander, el Royal Bank of Scotland, el Nomura Holdings de Japón y el HSBC Holdings, además de fondos de pensión, organizaciones benéficas —como la fundación del cineasta Steven Spielberg— y celebridades como Kevin Bacon.
Un fideicomiso judicial logró recuperar hasta el momento USD 13.000 millones para los damnificados.
La sentencia llega justo antes de la publicación de los resultados trimestrales del grupo, que ya había sufrido pérdidas por USD 2.100 millones en su participación en el Banco de Comunicaciones de China y había reservado USD 1.100 millones para préstamos incobrables.
El banco advirtió que esta nueva provisión reducirá su ratio de capital Tier 1 en unos 15 puntos básicos, un indicador clave de su solidez financiera. Además, enfrenta cinco litigios adicionales relacionados con el caso Madoff en distintas jurisdicciones.
Otras entidades involucradas en el escándalo
El HSBC no es el único banco que sigue afrontando consecuencias. En 2014, JP Morgan Chase pagó USD 2.600 millones para evitar un proceso penal, tras haber sido acusado de no alertar a las autoridades sobre las irregularidades en las operaciones de Madoff.
El caso sigue siendo un símbolo del riesgo sistémico que puede generar la falta de control en los mercados financieros globales.
